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运用智慧机制 严守投资纪律

admin 快讯 2020-04-12 32 0

全球投资之父约翰邓普顿爵士有很多投资经典名句,但「这次不一样」却是付出最高代价的一句话。面对像「新冠病毒疫情」投资风险,纵然疫情不知何时结束,法人表示,在恐惧氛围往往提供良好的中长期投资机会,若不如何克服投资恐惧,可以运用市场机制!

中租投顾表示,面对一个从

所未有的的投资风险,因此市场一时之间显的有些歇斯底里不知所挫,然而,没有过不去的冬天,也没有不会来的春天,引发各次跌势的风险型态可能不同。美股下跌35%后,要等多久才会收复?若预期市场三年内收复失土,这意味着投资者预期未来三年股市的年化报酬高达15%以上;若是预估二年收复,表示预期年化报酬率要24%。一年收复,即代表预期年化报酬率53%才有办法达阵。

然而在低利率和负利率时代里,要去那里找如此之高的年化报酬率?中租投顾表示,就历史经验显示,在出现超过三成以上的大跌势后,市场平均花费下跌时间四倍的时间收复失土,因此,要等待收复失土需要中长期持续投资才能等到春天的来临!

保德信投资长唐云益表示,近来市场波动前所未见,投资人虽担忧退休金可能因此缩减,然致富关键就在此刻,投资人往往要等到行情过后才能看情局势。由于3月底台湾央行也跟上全球吹起降息风,银行重贴现率创下历史新低,受到降息影响,未来银行定存利率将下滑,定存族荷包将变薄,如果手上永远是现金,将无法拥有收益。

唐云益指出,当市场降息风吹起时,投资正是投资人资产配置好时机。投资人若无法战胜人性弱点,可以运用市场许多智慧投资机制,如母子基金循环投资法,此不仅可做好风险控管,克服追涨杀跌人性弱点,当市场动荡时无须担忧进场点,运用智慧机制严守投资纪律。

唐云益表示,2020年金融市场潜伏诸多危机,投资人宜采取稳扎稳打投资策略,可透过智慧循环投资机制设定逢高获利与逢低加码点,不仅可分散风险,更可锁定投资获利,积极提高退休金收益曲线。

法人表示,此时可适度加码美股或投资等级债、高收益债券,若先远离市场、包容短期波动保持镇静,并持续定期定额投资,以换得更好的回报。

理财案例-延伸爸妈爱心 医疗保单与时俱进

陈思儒小档案 陈思儒以往皆由父母打理好一切,也包含保险,后来上班后,认为父母都已经规划好保险,因此都没有定期检视,直到发现自己有子宫肌瘤后,之后要再投保时,妇科相关疾病就得批注或除外了,现在对于先生及小孩都积极定期检视保单,让保单也得与时俱进,因为这二人是人生中最重要的人。 我生长在一个双薪小康家庭,从小到大许多事情都被爸妈安排规划好,只要我愿意,爸妈都愿意投注资源栽培我,所以不太需要烦恼生活跟钱的问题,一切就这么顺理成章地到长大成年,念完私立大学研究所,后来虽然找到稳定的工作,但对工作也没有太大的危机感,因为就连工

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